刑事风险警示环节，培训聚焦银行业高发三大罪名——违法发放贷款罪、骗取贷款罪、贷款诈骗罪。李律师结合多起典型司法案例，以违法发放贷款罪的主体范围、立案追诉标准为切入点，从贷前调查、贷中审批、贷后管理三大环节，拆解明知虚假材料仍审批、违规审批、放任资金挪用等犯罪行为模式。从贷前调查、贷中审批、贷后管理三大环节，拆解明知虚假材料仍审批、违规审批、放任资金挪用等犯罪行为模式。

针对贷款“包装”乱象，李律师区分贷款诈骗罪与骗取贷款罪的核心差异，列举主体资质、财务数据、资产证明等常见包装手段，明确客户经理参与包装、收取高额费用、协助逃废债等行为的共犯认定标准，警示人情贷、关系贷背后的刑事追责风险，为从业人员敲响合规警钟。

本次培训贴合业务实际，有效破解日常合规困惑，进一步强化了“合规为先、风险为本”的理念，助力金融机构筑牢合规防线，护航金融业务稳健合规发展，获得了与会人员的一致好评。